Bisakah broker menjual saham Anda tanpa izin?
Jika broker Anda menjual sekuritas dari akun investasi Anda tanpa mendapatkan izin terlebih dahulu, maka tindakan broker Anda tidak sah kecuali jika transaksi dilakukan dalam kondisi tertentu.
Apa Bisakah broker menjual saham Anda tanpa izin?
1. Jika Anda memiliki jenis rekening diskresioner yang dokumennya telah Anda tanda tangani yang memberikan izin kepada pialang untuk membeli dan menjual sekuritas untuk portofolio Anda atas nama Anda, pialang Anda dapat menjual dari rekening tersebut. Namun, setiap perdagangan yang dilakukan oleh broker harus sesuai dengan pedoman yang ditetapkan dalam kontrak akun, yang menjelaskan toleransi risiko dan tujuan investasi Anda.
Jika Anda yakin tindakan pialang tidak memenuhi pedoman yang ditetapkan dalam kontrak Anda, hal pertama yang harus Anda lakukan adalah mengirimkan komunikasi tertulis ke perusahaan pialang dan manajer untuk membahas fakta situasi. Ada kemungkinan bahwa pialang dan perusahaan tidak mengetahui detailnya dan akan menanganinya dengan sesuai, begitu hal itu menjadi perhatian mereka. Korespondensi juga memberi Anda bukti tertulis dari klaim Anda. Anda juga dapat memilih untuk menghubungi Securities and Exchange Commission (SEC) dan mengajukan keluhan untuk ditinjau. Jika firma dan pialang belum menangani masalah ini secara memuaskan atau belum menjelaskan situasinya, SEC dapat menyelidiki lebih lanjut.
2. Jika Anda memiliki akun margin dan tingkat ekuitas Anda telah turun di bawah persyaratan margin pemeliharaan perusahaan, pialang memiliki hak untuk menjual sekuritas Anda tanpa menghubungi Anda atau mendapatkan izin Anda. Paling sering, perusahaan tidak diharuskan memberi Anda panggilan margin, jadi jika mereka memberikannya, mereka melakukannya sebagai kesopanan pelanggan.
Tindakan yang dapat Anda harapkan dari pialang Anda dijelaskan dalam perjanjian akun margin yang ditandatangani saat membuka akun. Untuk memastikan menerima uang yang Anda pinjam, pialang akan menjual sekuritas akun Anda terlepas dari apakah Anda kehilangan uang dalam perdagangan, tetapi pialang mungkin tidak perlu menggunakan metode ketat saat memilih saham untuk dijual dari akun Anda. Sebaliknya, saham yang dijual untuk menutupi seluruh defisit di tingkat ekuitas, misalnya, dapat dipilih dalam urutan abjad. Untuk melengkapi semua ini, saat menjual sekuritas Anda, broker bahkan dapat mengenakan komisi penuh untuk transaksi tersebut.
(Untuk mempelajari lebih lanjut, baca Do You Dare Sue Your Broker? )